Contrairement aux SCPI de rendement qui se concentrent sur la génération de revenus locatifs, les SCPI de plus-value visent principalement à réaliser des gains en capital en investissant dans des biens immobiliers dont la valeur est susceptible d’augmenter. Ces SCPI offrent ainsi une opportunité aux investisseurs de bénéficier de l’appréciation de la valeur des actifs immobiliers sur le long terme.
Sommaire
Qu’est-ce qu’une SCPI de plus value ?
Une SCPI de plus-value est une catégorie spécifique de SCPI qui se concentre sur la recherche de plus-values immobilières. Contrairement à d’autres types de SCPI axées sur la génération de revenus locatifs ou les SCPI caisse épargne, les SCPI de plus-value ont pour objectif principal de réaliser des gains en capital en investissant dans des biens immobiliers dont la valeur est susceptible d’augmenter.
Elles peuvent investir dans différents types de biens immobiliers, tels que des bureaux, des commerces, des entrepôts, des hôtels ou des terrains. L’accent est mis sur l’acquisition de biens dans des zones géographiques présentant un potentiel de valorisation élevé, comme des quartiers en développement ou des régions à forte croissance économique.
Lorsque la valeur des biens immobiliers détenus par la SCPI augmente, les investisseurs peuvent réaliser des plus-values lors de la vente de leurs parts. Ces plus-values peuvent être distribuées aux investisseurs sous forme de dividendes exceptionnels ou réinvesties dans la SCPI pour accroître la valeur des parts.
Pourquoi investir dans une SCPI de plus value ?
Potentiel de plus-value
L’objectif principal d’une SCPI de plus-value est de réaliser des gains en capital en investissant dans des biens immobiliers dont la valeur est susceptible d’augmenter. Les investisseurs espèrent ainsi profiter de l’appréciation de la valeur des actifs détenus par la SCPI et réaliser une plus-value lors de la revente de leurs parts.
Diversification du patrimoine
Investir dans une SCPI de plus-value peut permettre aux investisseurs de diversifier leur portefeuille. En détenant des parts dans une SCPI, les investisseurs ont accès à un portefeuille immobilier diversifié, composé de différents types de biens immobiliers et situé dans différentes régions géographiques. Cette diversification peut réduire les risques associés à la détention d’un seul bien immobilier.
Accessibilité à des biens à fort capital
Les SCPI de plus-value offrent une option plus accessible pour investir dans l’immobilier, car les investisseurs peuvent acheter des parts avec des montants relativement faibles. Cela permet à un plus grand nombre d’investisseurs de participer au marché immobilier et de bénéficier des opportunités de plus-value.
Gestion déléguée
L’investissement dans une SCPI de plus-value permet aux investisseurs de déléguer la gestion immobilière à des professionnels. La SCPI se charge de l’acquisition, de la gestion et de la vente des biens immobiliers, ainsi que de la recherche de locataires et de la collecte des loyers. Ils peuvent ainsi profiter des avantages de l’immobilier sans avoir à s’occuper activement de la gestion quotidienne des biens.
Quels sont les inconvénients d’une SCPI de plus value ?
Volatilité et liquidité
Les risques des SCPI de plus-value sont qu’elles sont exposées à la volatilité du marché immobilier. Les prix des biens immobiliers peuvent fluctuer en fonction de divers facteurs économiques et financiers. Par conséquent, la valeur des parts peut également varier. De plus, la revente des parts peut être soumise à des contraintes de liquidité, car il peut être difficile de trouver un acheteur au moment souhaité et au prix souhaité.
Risque de perte en capital
Les investissements immobiliers comportent des risques, et il est possible que la valeur des biens détenus par la SCPI diminue au lieu d’augmenter. Les investisseurs peuvent donc subir des pertes en capital si la valeur de leurs parts diminue lors de la revente.
Rendement potentiellement moins élevé
Contrairement aux SCPI de rendement, elles ne se concentrent pas principalement sur la génération de revenus locatifs réguliers. Par conséquent, les investisseurs peuvent ne pas bénéficier d’un flux de revenus régulier provenant des loyers. Si vous recherchez un revenu régulier, une SCPI de plus-value peut ne pas répondre à vos besoins.
Durée d’investissement
Les investissements dans les SCPI de plus-value sont généralement recommandés sur le long terme. La recherche de plus-values immobilières peut nécessiter une période prolongée pour que la valeur des biens immobiliers augmente de manière significative. Les investisseurs doivent être prêts à immobiliser leur capital pendant une période prolongée et ne pas compter sur une liquidité immédiate.
Qui peut investir dans ce type de SCPI ?
Les particuliers majeurs peuvent investir dans une SCPI de plus-value. Cela inclut les personnes qui souhaitent diversifier leur patrimoine ou investir dans l’immobilier sans acquérir directement un bien immobilier. On retrouve également les sociétés, les entreprises et les organismes qui peuvent également investir dans ce type de SCPI. Cela peut être intéressant pour les entreprises qui cherchent à diversifier leur portefeuille d’investissements ou à bénéficier des avantages de l’immobilier sans se charger de la gestion directe des biens.
Les investisseurs institutionnels tels que les compagnies d’assurance, les mutuelles, les caisses de retraite, les fonds de pension, les fondations et les fonds d’investissement peuvent également investir dans ces SCPI. Ils ont généralement des objectifs spécifiques en matière de rendement et de diversification de leurs actifs.
Quelle est l’imposition d’une SCPI de plus value ?
En France, les revenus générés par les SCPI sont généralement imposés dans la catégorie des revenus fonciers, à moins que la SCPI ne soit éligible au régime des revenus de capitaux mobiliers. Lors de la vente de parts de SCPI, les plus-values immobilières peuvent être soumises à l’imposition sur les plus-values immobilières. En France, elles sont généralement imposées au taux de 19% auquel s’ajoutent les prélèvements sociaux au taux de 17,2%. Le taux global d’imposition est donc de 36,2%. Mais il existe des abattements pour durée de détention qui permettent de réduire l’imposition en fonction de la durée de détention des parts.
Les prélèvements sociaux au taux de 17,2% sont appliqués sur les plus-values réalisées lors de la vente de parts. Ils sont dus en plus de l’imposition sur les plus-values immobilières.
